アクサ生命のユニットリンクで最近人気のキャピタル世界株式プラス型とは！？

アクサ生命のユニットリンクでは10種類の特別勘定から運用先を選ぶことがきます。その中でも最近はキャピタル・インターナショナル株式会社の『キャピタル世界株式ファンドVA』が人気です！アクサ生命では別名（特別勘定名）『世界株式プラス型』として広く認知され、数多くの契約者から選ばれています。今回は、なぜ今キャピタルが人気なのか？そもそもキャピタルとは？などについてご紹介します。

キャピタルの世界株式プラス型について

キャピタル・インターナショナル社はアメリカの運用会社です。米国籍のアクティブ型ファンドを販売している運用会社の中でも非常に評価の高い会社として有名です。

実際に、米国籍のアクティブ型ファンドの純資産残高ランキングにおいてキャピタル・グループは上位に名を連ねています。その中には、『キャピタル・グループ・ニューパースペクティブ・ファンド（LUX）（クラスC）』というものがあります。これがアクサ生命で人気になっている『キャピタル世界株式ファンドVA』（世界株式プラス型）と同一の運用手法になっています。

なお、世界株式プラス型の運用方針は以下のように紹介されています。

マザーファンド受益証券への投資を通じて、世界各国の株式菜緒を主な投資対象とする投資信託証券、ならびにわが国の公社債・金融商品を投資対象とする投資信託証券に投資を行い、信託財産の中長期的な成長を目指します。

参照：アクサ生命『特別勘定の月次運用レポート』

銘柄について

キャピタル世界株式ファンドVAの銘柄数は313種類あります。その内、株式組入上位10銘柄は以下のようになっていました。

聞いたことのある名前の企業ばかりですね。日本を含めた世界中の優良企業を厳選し、私たちの代わりにプロが運用を行ってくれます。契約者はほったらかしでOKです。

なお、日本の企業は全体の4～5％程度の割合で投資されているようです。

特別勘定資産の合計額が最も多いのは！？

ブログの冒頭でもご紹介しましたが、アクサ生命の特別勘定は全部で10種類あります。最近ではキャピタルの世界株式プラス型が人気のようですが、実際にはどの特別勘定資産の合計額が最も多いのでしょうか！？

アクサ生命では運用レポートが毎月公開されていますので、こちらの運用レポートを参考に比較を行いました。（参照：2020年9月度）

資産の内訳は『現預金・その他』と『その他有価証券』から構成されています。2番目は、積極運用バランス型で約507億円！！3番目には今回ご紹介しているキャピタルの世界株式プラス型で約452億円となっていました！！

ちなみに、キャピタルの世界株式プラス型が特別勘定に仲間入りしたのは2018年2月。一方で、外国株式プラス型や積極運用バランス型は2009年2月1日から運用を開始しています。キャピタルは約3年しか経過していませんが、上記の結果から他の特別勘定と比較しても人気であることが分かります。

キャピタルの運用実績は？

最後に、キャぴタルの運用実績についてご紹介します。運用レポートに記載されている『年利換算した概算値』を参考にしています。（アクサ生命『運用レポート/2020年9月度）

設計書のシミュレーションでは、運用実績が『-3％・0％・3％・6％』だった場合しか記載されていません。今回はそのシミュレーションを上回る結果が出ていました！設計書に記載されている解約返戻金以上にお金がふえる可能性は十分ありそうです！保障を持ちながら未来に向けて資産形成ができる点も保険ならではの魅力的な機能だと感じます。

まとめ

いかがだったでしょうか？今回はアクサ生命のユニットリンクで人気なキャピタルについてご紹介しました。

キャピタル以外にも9つの特別勘定を用意しているアクサ生命。キャピタル以外にも、ブラックロックやAXAグループなど様々な運用会社の商品を選択することが可能です。

また、途中で運用先を変更することもできるため、過去の実績を参考にして色々と試してみるといいかもしれませんね。ただし、目先の結果に一喜一憂して頻繁に替えることはないようにしましょう！